“公司規(guī)模越做越大，資金散在各地，管不住還用不活？”“所在省份要求2025 年底前必須搭好司庫架構(gòu)，監(jiān)管要求嚴(yán)，企業(yè)卻還沒找到清晰路徑？”“全球經(jīng)濟波動下，‘存貸雙高’壓得人喘不過氣，資金鏈很緊張……”
如果你是企業(yè)財務(wù)負(fù)責(zé)人、司庫管理者，這些難題可能戳中了你的日常。別慌，9 月 10 日在北京召開的第二屆中國司庫年會，為這些問題準(zhǔn)備了 “解題思路”—— 目前年會已進入火熱報名階段，數(shù)百位行業(yè)精英即將齊聚，其中七成是企業(yè)高管，許多來自已建成成熟司庫體系的國央企，這場“司庫圈的高端盛會”，或許能幫你找到破局方向。
現(xiàn)在企業(yè)做司庫，到底難在哪？
不少企業(yè)都有同感：如今做司庫，內(nèi)外壓力一起涌。
從內(nèi)部看，企業(yè)越做越大，管理層級逐漸變多，業(yè)務(wù)覆蓋廣、流程繞，司庫平臺要管好這么大的“盤子”，得有更高效的管理體系才行。更關(guān)鍵的是，資金交易量大、對象多、次數(shù)密，還要盯著資金流、票據(jù)流、合同流的風(fēng)險，稍有差池就可能出問題，這對司庫平臺穩(wěn)定性是個大考驗。
外部壓力更明顯：監(jiān)管越來越嚴(yán)了。自從2022 年國資委 1 號文發(fā)布后，央企已經(jīng)把司庫建設(shè)拉進核心戰(zhàn)略；到了 2024 年，多個省市的國資委也跟上，有省份還要求省屬企業(yè)2025 年必須搭好司庫基礎(chǔ)架構(gòu)。比如江蘇省提的“賬戶全可視、資金全可溯、歸集全可控”，這 “三全目標(biāo)” 直接給資金管理的合規(guī)性、透明度立了新標(biāo)桿，想 “蒙混過關(guān)” 根本不可能。
別愁！數(shù)智化正給司庫打開“新窗口”
好在，難題背后總有新機遇?，F(xiàn)在數(shù)字科技發(fā)展得這么快，司庫管理已經(jīng)從“傳統(tǒng)管錢” 轉(zhuǎn)向“數(shù)智賦能”，這幾個新趨勢值得重點關(guān)注：
1.以前銀企對賬、做憑證，全靠人工一張張核對，又費時又容易錯；現(xiàn)在AI 直接滲透到資金操作全流程，OCR 識別技術(shù)一掃，這些基礎(chǔ)工作就能自動完成，人力能省不少，還能把精力放在更有價值的事上。更厲害的是決策層 —— 智能分析模型成了 “資金大腦”，能實時預(yù)警融資風(fēng)險，甚至用自然語言處理技術(shù)扒出財經(jīng)資訊、政策文件里的關(guān)鍵信息，做成可視化建議，幫企業(yè)提前規(guī)劃資金布局。
2.現(xiàn)在的司庫能深度連銀行、征信、政務(wù)和產(chǎn)業(yè)鏈：跟銀行聯(lián)動優(yōu)化融資，用征信數(shù)據(jù)查交易對手風(fēng)險，對接政務(wù)系統(tǒng)快速拿稅務(wù)信息；甚至能讓核心企業(yè)的司庫系統(tǒng)跟供應(yīng)商、經(jīng)銷商的系統(tǒng)打通，共享訂單、庫存數(shù)據(jù)，用資金流串起業(yè)務(wù)流，大家一起共贏。
3.現(xiàn)在很多企業(yè)布局出海，但跨國管錢不容易—— 不同國家的監(jiān)管、稅收、會計準(zhǔn)則都不一樣。不過頭部企業(yè)已經(jīng)有了辦法：建區(qū)域資金中心，跟多家銀行合作增強抗風(fēng)險能力；還會細(xì)化分析每個市場的流動性風(fēng)險、融資渠道，在合規(guī)框架內(nèi)調(diào)配資金，既保證效率又安全，幫海外業(yè)務(wù)走得穩(wěn)。
4.現(xiàn)在的司庫不只是管錢了，而是通過業(yè)財數(shù)據(jù)深度融合，幫企業(yè)做數(shù)字化經(jīng)營。比如建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)體系，以資金管理為核心打通業(yè)務(wù)流程，用業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)反哺資金決策，真正實現(xiàn)從“管資金” 到 “管價值” 的跨越?？梢哉f，現(xiàn)在的司庫已經(jīng)成了企業(yè)數(shù)字化管控的 “關(guān)鍵樞紐”，能幫企業(yè)分析財務(wù)數(shù)據(jù)，制定戰(zhàn)略，創(chuàng)造新價值。
為什么第二屆中國司庫年會值得參與？
了解了趨勢，更要知道“怎么落地”—— 2025第二屆中國司庫年會正是為您解決這個問題。9 月 10 日在北京召開，目前已經(jīng)吸引了央國企、金融機構(gòu)、科技廠商、學(xué)術(shù)界的精英報名，預(yù)計數(shù)百人齊聚，其中七成是企業(yè)高管，多數(shù)來自國央企，對司庫建設(shè)有豐富經(jīng)驗，相當(dāng)于一次“司庫圈的高端人脈局 + 實戰(zhàn)課堂”。
來這兒能收獲啥？至少有三大干貨：
一是學(xué)“現(xiàn)成經(jīng)驗”，少走彎路
年會上會有行業(yè)專家、企業(yè)高管做主題演講和案例分享。比如有些已經(jīng)建成司庫體系的央企，通過優(yōu)化資金調(diào)度，把資金周轉(zhuǎn)率提上去了—— 這些實戰(zhàn)細(xì)節(jié)都會講透，你能直接參考，不用自己 “摸石頭過河”。
二是拓“優(yōu)質(zhì)人脈”，解決實際問題
想跟銀行聊最新的融資方案？想找科技公司對接智能司庫系統(tǒng)？想跟同行吐槽司庫建設(shè)難題、取取經(jīng)？這兒都能實現(xiàn)。不管你是央企財務(wù)負(fù)責(zé)人，還是地方國企的司庫管理者，都能找到同頻的人，還可能會談成合作。
三是抓“未來趨勢”，提前布局
年會設(shè)置很多前瞻性議題，比如“國資委對中央企業(yè)財務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型有哪些新要求和新目標(biāo)？”“全球司庫建設(shè)如何實現(xiàn)合規(guī)？”“地方國企的司庫體系究竟該怎么建？”—— 這些都是許多企業(yè)會面對的問題，提前參與討論，能幫企業(yè)找準(zhǔn)方向，不至于等趨勢來了才“慌手腳”。
至于行業(yè)關(guān)注的“司南獎”，雖然今年的征集已經(jīng)結(jié)束，但年會上仍能看到獲獎企業(yè)的實戰(zhàn)分享，一樣能學(xué)到標(biāo)桿經(jīng)驗，還可為您的企業(yè)在來年申報“司南獎”提供參考。
別等了！現(xiàn)在報名還來得及
在司庫建設(shè)的關(guān)鍵期，這場年會就是一個不可多得的平臺—— 既能解決當(dāng)下難題，又能抓住未來機遇。不管你所在企業(yè)是想優(yōu)化現(xiàn)有司庫系統(tǒng)，還是剛開始搭架構(gòu)，9 月 10 日北京這場司庫盛會，都值得你花時間來一趟。
目前第二屆中國司庫年會正在火熱報名中！有意向參會的企業(yè)和個人，歡迎立刻掃描下方二維碼報名。
9 月 10 日，我們北京見，一起挖掘司庫建設(shè)新價值，讓企業(yè)的資金管理“快人一步”！
